Las empresas del sector financiero —y, cada vez más, también otras empresas sujetas a la Ley de prevención del blanqueo de capitales— deben cumplir una amplia serie de requisitos en materia de prevención del blanqueo de capitales. Este curso imparte los fundamentos básicos necesarios en este ámbito, en materia de la Ley de prevención del blanqueo de capitales, análisis de riesgos, obligaciones de diligencia debida, notificaciones de sospechas, sistemas de control interno y cumplimiento normativo.
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Tipo de titulación: Certificado de «Responsable de la prevención del blanqueo de capitales con titulación certificada por TÜV Rheinland»
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Examen final: Praxisbezogene Projektarbeit mit Abschlusspräsentation
Geldwäschebeauftragte:r mit TÜV Rheinland geprüfter Qualifikation -
Horario de las clases: A tiempo completoDe lunes a viernes, de 8.30 a 15.35 horas (en semanas festivas, de 8.30 a 17.10 horas).
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Lengua de enseñanza: Alemán
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Duración: 2 Semanas
Fundamentos del blanqueo de capitales (aprox. 1 día)
¿Qué es el blanqueo de capitales? ¿Qué es la financiación del terrorismo?
Fases del blanqueo de capitales: colocación, estratificación e integración
Importancia de la prevención del blanqueo de capitales
Fundamentos jurídicos (aprox. 1 día)
Ley de blanqueo de capitales (GwG)
Entidades obligadas según la GwG
Código Penal (art. 261 del StGB)
Directivas de la UE
Autoridades de supervisión nacionales e internacionales
Funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
Infracciones administrativas, multas y riesgos de responsabilidad civil
Funciones de los responsables de la prevención del blanqueo de capitales (aprox. 1 día)
Funciones, posición y competencias
Independencia y autonomía frente a instrucciones
Personas de contacto de las autoridades de supervisión e investigación
El seguimiento de las auditorías internas y externas
La función como organismo central con arreglo al artículo 25h de la Ley alemana de crédito (KWG)
Análisis de riesgos según la Ley contra el blanqueo de capitales (aprox. 1 día)
Requisitos legales
Tipos de riesgo: riesgos relacionados con los clientes, riesgos relacionados con productos y servicios, riesgos relacionados con países y con transacciones
Evaluación y clasificación de riesgos
Elaboración de medidas preventivas
Documentación y actualización del análisis de riesgos
Obligaciones de diligencia debida (aprox. 1 día)
Identificación y verificación de clientes
Determinación de los beneficiarios efectivos
Gestión de estructuras de participación complejas
Obligaciones de diligencia debida simplificadas y reforzadas
Personas políticamente expuestas (PEP)
Obligaciones de registro y conservación de registros
Notificaciones de sospechas a la UIF (aprox. 1 día)
Técnicas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
Detección de situaciones sospechosas
Procedimientos internos de notificación
Notificaciones de sospecha: contenido, forma y plazos
Prohibición de revelar información
Respuesta a la UIF
Medidas de seguridad (aprox. 1 día)
Principios, procedimientos y controles internos
Sistema de control contra el blanqueo de capitales
Formación y sensibilización
Supervisión de la eficacia de las medidas
Documentación para las inspecciones de supervisión
Prevención del blanqueo de capitales en el sistema de gestión del cumplimiento normativo (aprox. 1 día)
Integración de la prevención del blanqueo de capitales en el CMS
Obligaciones de información y presentación de informes
El papel de los responsables de la prevención del blanqueo de capitales en el sistema de gobernanza
Uso de sistemas de prevención del blanqueo de capitales digitales y basados en la inteligencia artificial en el contexto del sistema de gestión del cumplimiento normativo
Trabajo de proyecto, preparación para la certificación y examen de certificación «Responsable de la prevención del blanqueo de capitales con cualificación certificada por TÜV Rheinland» (aprox. 2 días)
Es posible que se produzcan cambios, el contenido del curso se actualiza regularmente.
Cuentas con conocimientos prácticos y con base jurídica sobre la prevención del blanqueo de capitales según la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (GwG). Eres capaz de asumir las funciones de responsable de prevención del blanqueo de capitales en la empresa, analizar riesgos, aplicar las medidas preventivas adecuadas e identificar y notificar correctamente los casos sospechosos.
El curso está dirigido a profesionales y directivos de los ámbitos del cumplimiento normativo, la gestión de riesgos, los sistemas de control interno y la gobernanza que deseen asumir funciones en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales.
Con tus nuevos conocimientos, estarás cualificado para desempeñar funciones en los ámbitos del cumplimiento normativo, la prevención del blanqueo de capitales (AML), la gestión de riesgos y el control interno. Entre los posibles empleadores se encuentran, por ejemplo, bancos, aseguradoras, proveedores de servicios financieros, empresas inmobiliarias, empresas de auditoría y consultoría, así como otras empresas sujetas a las obligaciones de la Ley sobre el blanqueo de capitales (GwG).
Tras el curso, podrá demostrar sus nuevos conocimientos con una cualificación certificada por TÜV Rheinland.
Concepto didáctico
Tus profesores están altamente cualificados tanto profesional como didácticamente y te enseñarán desde el primer hasta el último día (no hay sistema de autoaprendizaje).
Aprenderá en grupos reducidos y eficaces. Los cursos suelen constar de 6 a 25 participantes. Las lecciones generales se complementan con numerosos ejercicios prácticos en todos los módulos del curso. La fase práctica es una parte importante del curso, ya que durante ella se procesa lo aprendido y se adquiere confianza y rutina en su aplicación. La parte final del curso incluye un proyecto, un estudio de caso o un examen final.
Aula virtual alfaview
Las clases se imparten utilizando la moderna tecnología de vídeo alfaview®, ya sea desde la comodidad de su propia casa o en nuestras instalaciones en Bildungszentrum. Todo el curso puede verse cara a cara a través de alfaview®, comunicarse entre sí con una calidad de voz sincronizada con los labios y trabajar en proyectos conjuntos. Por supuesto, también podrás ver y hablar con tus formadores conectados en directo en cualquier momento y recibirás clases de tus profesores en tiempo real durante todo el curso. Las clases no son e-learning, sino auténtica enseñanza presencial en directo a través de la tecnología de vídeo.
Los cursos de formación de alfatraining están subvencionados por Agentur für Arbeit y certificados de acuerdo con el reglamento de homologación AZAV. Al presentar una solicitud a Bildungsgutscheino Aktivierungs- und Vermittlungsgutschein, la totalidad de los costes del curso suelen correr a cargo de su organismo financiador.
También es posible obtener financiación a través de Europäischen Sozialfonds (FSE), Deutsche Rentenversicherung (DRV) o programas de financiación regionales. Como soldado regular, tiene la posibilidad de asistir a cursos de formación continua a través de Berufsförderungsdienst (BFD). Las empresas también pueden cualificar a sus empleados a través de un programa de financiación de Agentur für Arbeit (Qualifizierungschancengesetz).